Прикладной программный комплекс «Анализ финансового состояния банка»

Центральный банк РФ

Справка о заказчике

Центральный банк Российской Федерации – главный банк первого уровня. Это главный эмиссионный и денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику. Центральный банк, наделенный особыми полномочиями, например, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Кроме этого, Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдает и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций.

Описание

Цель проекта

Основной целью создания прикладного программного комплекса «Анализ финансового состояния банка» (далее – ППК АФСБ) является повышение эффективности и качества информационно-аналитической поддержки принятия решений сотрудниками Банка России, которые осуществляют надзор за кредитными организациями и их филиалами. Использование в работе регулятора программного комплекса позволяет существенно сократить время на получение отчетности и предоставляет удобные инструменты анализа данных.

Предпосылки создания системы

Система «Анализ финансового состояния банка» (далее – система АФСБ) используется в Банке России для автоматизации деятельности структурных подразделений по надзору за деятельностью кредитных организаций и их филиалов. Работа решения организована в архитектуре «клиент-сервер». При этом на центральном уровне и в каждом территориальном учреждении Банка России функционирует отдельный сервер СУБД. Доступ к системе осуществляется с рабочих станций пользователей, на которых установлено клиентское программное обеспечение (АК ПРОГНОЗ-3). Существующая распределенная архитектура системы, а именно, 80 различных баз данных системы в разных регионах, затрудняла оперативную синхронизацию данных на уровне Территориальных учреждений Банка России (ТУ БР) и центрального аппарата. Была необходима модификация системы для обеспечения эффективной надзорной деятельности в условиях новой структуры банковского надзора Банка России.

В связи с этим был разработан план перехода системы АФСБ в трехзвенную архитектуру, которая лишена вышеперечисленных недостатков. В соответствии с этим планом был разработан прикладной программный комплекс «Анализ финансового состояния банка», реализующий часть функций существующей системы АФСБ.

Описание проекта

Работы по разработке ППК АФСБ проводились с 2010 по 2013 год. Прикладной программный комплекс состоит из следующих функциональных модулей:

Анализ финансового состояния банка. Модуль предназначен для формирования выходных форм в соответствии с методикой АФСБ.

Анализ банков, имеющих филиалы. Модуль позволяет формировать выходные отчетные формы в соответствии с методикой АФСБ в части филиалов кредитных организаций.

Место банка в банковской системе. Данный функциональный блок обеспечивает формирование рейтинга кредитных организаций на основе совокупности их показателей.

Формирование отчетов и многомерных представлений по формам банковской отчетности. Посредством модуля осуществляется формирование выходных отчетных форм и OLAP-представлений, содержащих банковскую отчетность.

Информация о группе банков, требующих повышенного внимания. Модуль предназначен для формирования групп банков, требующих повышенного внимания со стороны центрального аппарата Банка России. Группы банков формируются на основе показателей, рассчитанных на основе банковской отчетности.

Мониторинг информации об использовании информационных ресурсов ППК. Модуль является инструментов сбора и анализа информации об использовании информационных ресурсов пользователями.

Особенности проекта

  • В ходе реализации проекта специалистами «Прогноза» было предложено использование механизма аналитических панелей, которые позволяют отображать информацию в графическом и табличном представлении.
  • ППК АФСБ позволяет территориальным учреждениям Банка России использовать формируемую на уровне центрального аппарата информацию, которая ранее не была им доступна.
  • Отсутствует необходимости установки прикладного программного обеспечения.
  • Инструменты ППК АФСБ обеспечивают оперативный доступ к актуальным данным пользователей системы на всех уровнях.
  • Создано единое информационное поле, исключающее расхождение данных на разных уровнях. Отсутствует необходимость синхронизации данных между уровнями.
  • Технологическим новшеством является то, что посредством программного комплекса производится верстка и компоновка информационных панелей без использования языков программирования.

Результаты внедрения системы

Произведена одна установка системы на центральном уровне. Доступ пользователей к ППК АФСБ осуществляется с уровней центрального аппарата и ТУ БР. Внедрение системы позволило достичь следующих эффектов:

  • Процессы информационного взаимодействия унифицированы, размытая ответственность за информацию нивелирована.
  • Значительно упрощен процесс сопровождения программного обеспечения и поддержки комплекса технических средств. Удалось избежать многообразия технических средств и большого количества персонала, обслуживающего программный комплекс.
  • Организован оперативный доступ пользователей регионального уровня к агрегированной информации, полученной со всех уровней.
  • Обеспечено централизованное ведение нормативно-справочной информации.
  • Создано единое хранилище аналитических показателей без необходимости синхронизации между уровнями. За счет создания единого информационного пространства удалось на 90% уменьшить количество установок прикладного программного обеспечения, а также экземпляров развернутых баз данных.
  • Максимально упростилось администрирование системы.
  • Стоимость годового сопровождения ППК АФСБ снизилось ориентировочно на 20%.