Успешную работу банка или финансовой организации определяет совокупность многих факторов. Использование инновационных систем, автоматизирующих управление финансовой деятельностью организации, занимает среди них не последнее место.

Система «ПРОГНОЗ. Финансовое управление банком» обеспечивает всестороннюю поддержку работы руководства и специалистов банка в части подготовки и мониторинга исполнения его финансовых планов. С системой «ПРОГНОЗ. Финансовое управление банком» вы сократите число стоимостных, временных и человеческих ресурсов, задействованных в процессах формирования и контроля исполнения финансовых планов. При повышении прозрачности и обоснованности плановых показателей значительно возрастет скорость обмена информацией.

Использование системы позволяет:

• формировать плановые значения по ключевым финансовым показателям деятельности структурных подразделений и банка в целом;
• осуществлять сценарное моделирование финансового результата банка с учетом плановых операций по действующим сделкам;
• обеспечивать интеграцию с учетными системами банка, содержащими данные баланса/ОПУ и информацию по сделкам, и формировать платежный календарь;
• осуществлять финансовый и управленческий анализ деятельности банка. В том числе формировать управленческую отчетность, рассчитывать и анализировать финансовые показатели. Система позволяет решать аналитические задачи по оценке эффективности деятельности банка и его структурных подразделений.

Описание

Система содержит функциональные модули и общие технологические подсистемы: ведения нормативно-справочной информации, организации документооборота, администрирования и протоколирования.

Модуль формирования финансовых планов предназначен для разработки плановой структуры баланса и бюджета банка. Формирует структуру плана финансовых показателей и определяет центр, ответственный за предоставление и выполнение этого плана. На основе текущих сделок, экспертных значений плановых показателей, бизнес-планов дочерних подразделений и моделей финансовых потоков система позволяет составлять бизнес-планы структурных подразделений. Кроме того, в рамках модуля эти бизнес-планы консолидируются в плановый баланс/бюджет банка.

Финансовое планирование в системе осуществляется при помощи создания и согласования в электронном виде документов, формирующих плановые значения показателей бизнес-плана.

Модуль настройки и поддержки документооборота осуществляет настройку регламента согласования и движения документов (планов финансовых показателей, проектов корректировок и т.д.). Использование наглядных диаграмм состояний обеспечивает своевременный выпуск и согласование документов.

Модуль корректировки бизнес-планов предназначен для внесения изменений или дополнений в документы, сформированные при подготовке бюджета банка. Обеспечивает корректировку как планов в целом, так и отдельных плановых заданий.

В модуле моделирования и прогнозирования финансовых показателей моделируются основные показатели деятельности банка: агрегированные показатели активов и пассивов, структура финансового результата, а также параметры случайных процессов приливов и отливов ликвидности и баланса клиентских платежей. Формирование комплексной среднесрочной модели финансовых потоков банка позволяет прогнозировать основные параметры привлечения и размещения средств и структуры финансового результата в плановом периоде. Возможно проведение многовариантных расчетов модели при различных сценариях управляющих и экзогенных переменных.

Модуль мониторинга и контроля исполнения бизнес-планов обеспечивает мониторинг финансовых показателей и агрегатов.

В рамках модуля возможно решение аналитических задач, в том числе: анализ временной и срочной структуры активов и пассивов, анализ рентабельности операций, анализ эффективности деятельности подразделений и др. В системе реализована возможность статистического экспресс-анализа временных рядов финансово-экономических показателей (корреляционный анализ, анализ сезонности, линейный регрессионный анализ и др.). Кроме того, пользователям доступен анализ данных по утвержденным планам, в том числе «сверление данных» по иерархии, интерактивный многомерный анализ данных (OLAP), построение трендов, анализ данных на графиках и диаграммах. По результатам анализа формируется управленческая отчетность с возможностью расшифровки значений показателей до первичных данных.

Модуль агрегирует данные по текущим сделкам и позволяет рассчитать платежный календарь. Доступна консолидация данных в различных разрезах (план, факт, модель).

Пользователи могут формировать отчеты об исполнении планов с расчетом отклонений фактических показателей от плановых и процентов исполнения плановых показателей, а также контролировать фактическое исполнение плана.

Модуль формирования оперативной и аналитической отчетности предназначен для формирования регламентных отчетов (согласно утвержденным формам) и аналитических материалов.

Включает два конструктора пользовательских отчетов: реляционных (табличных) и многомерных отчетов.

Конструктор реляционных отчетов позволяет выбирать источники данных, определять структуру таблицы отчета и задавать условия фильтрации данных. С его помощью можно формировать группы и предварительные итоги, а также настраивать оформление отчета.

Конструктор многомерных отчетов предоставляет пользователям возможность подготовки отчетов на основе предопределенных OLAP-представлений (OLAP-отчеты). В том числе он обеспечивает построение диаграмм и графиков, динамическое изменение структуры аналитического среза, задание условий фильтрации данных и подсчет итогов. Нужные данные подсвечиваются в зависимости от значений ячеек аналитического среза.

В модуле преобразования и загрузки данных осуществляется интеграция с внешними бухгалтерскими системами. Система позволяет настроить шаблон загрузки из внешних файлов (txt, xml, xls), а также правила автоматического отнесения платежей на статьи и центры финансовой ответственности (по маскам счетов, комментариям к проводкам и др.). В рамках модуля происходит периодическая автоматическая загрузка платежей из указанного источника согласно настроенным шаблонам.