Система «ПРОГНОЗ. Стратегическое управление банком» обеспечит комплексную поддержку формирования и мониторинга реализации стратегии банка.
Приложение поможет решить следующие задачи:
- мониторинг реализации стратегии банка: динамики фактических значений ключевых показателей эффективности, контроль достижения стратегических целей по этим показателям, мониторинг реализации стратегических инициатив – внутренних проектов банка, направленных на достижение плановых/целевых значений показателей эффективности;
- формирование стратегических карт и сбалансированной системы показателей банка и его структурных подразделений в разрезе аспектов деятельности и задание целевых значений по ключевым показателям эффективности;
- ведение и классификация основных финансовых и нефинансовых показателей деятельности банка;
- оперативная аналитическая обработка данных с формированием отчетов и аналитических материалов для руководства банка;
- автоматизация расчета показателей, источниками данных для которых являются автоматизированные системы банка;
- настройка шаблонов форм для сбора данных от структурных подразделений, в т. ч. настройка графика предоставления отчетности ответственными подразделениями;
- сбор и консолидация форм ввода данных подразделений, содержащих основные показатели деятельности банка;
- мониторинг и контроль своевременного ввода фактических значений показателей.
Описание
«ПРОГНОЗ. Стратегическое управление банком» состоит из нескольких подсистем.
Подсистема ведения финансовых и нефинансовых показателей предназначена для ведения нормативно-справочной информации: это ввод и классификация основных показателей деятельности банка, аналитических разрезов. В системе определяются атрибуты показателей: единицы измерения, тип динамики, ответственное подразделение, источники информации, методика расчета и др.
Элементы справочника основных показателей деятельности сгруппированы по классификационным группам с возможностью формирования паспорта.
Инструментарий подсистемы позволяет отслеживать предоставление отчетности ответственными подразделениями, тем самым контролируя наличие актуальной информации в базе данных.
Подсистема формирования стратегических карт банка и структурных подразделений позволит сформировать дерево целей банка в разрезе стратегических перспектив - заинтересованные стороны и проекты, финансовая устойчивость, процессы и технологии, человеческий капитал и организационное развитие. В том числе будут определены ключевые показатели эффективности и компоненты их расчета на основе справочника финансовых и нефинансовых показателей деятельности банка. В подсистеме можно составить стратегические карты банка и структурных подразделений, установить взаимосвязи между стратегическими инициативами и в дальнейшем формировать стратегическую отчетность.
Подсистема позволяет формировать алгоритмы расчета ключевых показателей средствами визуального конструктора. Для каждого показателя задается формула расчета.
Аналогичный инструментарий используется в проектах по анализу показателей эффективности, реализованных компанией «Прогноз» в интересах Администрации Президента РФ, Министерства транспорта РФ, ОАО «Газпром», Западно-Уральского банка Сбербанка России, Внешэкономбанка и др.
Подсистема мониторинга реализации стратегии банка позволит наглядно представить информацию по достижению стратегических целей в табличном, графическом и картографическом виде.
Обеспечивает мониторинг и анализ достижения стратегических целей банка в кредитно-инвестиционной деятельности, в сфере управления активами и пассивами, ценовой стратегии, в областях управления рисками, размещения временно свободных средств и управления заимствованиями банка. Кроме того, в подсистеме осуществляется мониторинг общекорпоративных и стратегических показателей банка.
Инструментарий подсистемы позволяет осуществлять мониторинг исполнения целей и навигацию по стратегической карте и детализировать их до ключевых показателей эффективности. Показатели, в свою очередь, детализируются до уровня стратегических инициатив.
В подсистеме обмена данными происходит настройка, регулярный расчет и консолидация данных по финансовым и нефинансовым показателям банка на основе действующих автоматизированных систем.
Подсистема ввода данных по неавтоматизированным операциям предназначена для сбора информации о значениях показателей в случае, когда эти значения не могут быть автоматически импортированы из автоматизированной системы банка. В ней возможна настройка шаблонов отчетных форм для последующего сбора данных от структурных подразделений и графика их предоставления. В подсистеме консолидируются отчеты подразделений, содержащие основные показатели деятельности банка, а также осуществляется мониторинг и контроль своевременного предоставления информации.
В базе данных консолидируется информация о показателях деятельности и ключевых показателях эффективности, административно-хозяйственных расходах, а также о принимаемых банком рисках и установленных лимитах. В базе представлены данные о кредитно-инвестиционной деятельности банка, в том числе структура его кредитного портфеля в разрезе отраслей, направлений развития, стран, регионов, форм участия, национальных программ и статистические данные о рассмотрении проектов: среднее время принятия решения по проекту, количество отказов на различных стадиях рассмотрения и т.д.
В рамках подсистемы «Аналитическое обеспечение руководства» руководителям подразделений стратегического развития и банка в целом наглядно представлена информация по стратегическому управлению. Пользователи могут формировать и просматривать информационные панели мониторинга ключевых показателей эффективности, карты сбалансированных показателей, прогнозные значения показателей финансовой деятельности и ключевых показателей эффективности.
Система позволит сформировать отчетные формы и аналитические записки, включающие не только результаты мониторинга и прогнозирования ключевых показателей эффективности, но и рекомендации по повышению эффективности.
